近日，中国人民银行公布多份行政处罚决定。银罚决字〔2026〕52号显示，中国银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易，被罚款125万元，处罚日期为2026年6月3日。
与机构处罚同步，监管部门落实"双罚制"，对相关责任人员一并追责：该行银行卡中心孙某希因对上述两项违法违规行为负有责任，被罚款2万元（银罚决字〔2026〕53号）；交易银行部马某军因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款1万元（银罚决字〔2026〕54号）；个人数字金融部冯某因与身份不明的客户进行交易，被罚款1万元（银罚决字〔2026〕55号）。
客户身份识别（KYC）与客户身份资料保存、大额和可疑交易报告，共同构成金融机构反洗钱工作的核心义务。此次处罚暴露出该行在客户尽职调查、风险防控等环节仍存在短板。近年来，随着《反洗钱法》修订实施及监管力度持续加码，人民银行对金融机构反洗钱违规行为保持"机构与个人双罚、违规必究"的高压态势，处罚频次与金额均有所抬升。
对银行而言，反洗钱合规不仅是监管底线，更关乎风险防控能力与品牌信誉。业内分析认为，金融机构应进一步完善客户身份识别机制，强化系统监测与人员培训，将反洗钱责任压实到具体岗位和个人，切实防范洗钱风险，避免合规漏洞演变为实质性经营风险。
推荐阅读：
专题推荐：