【编者按】“学习贯彻中央金融工作会议精神是金融系统当前最重要的政治任务。”新华网金融中心策划推出金融业观点栏目《问金》，努力做好新时代金融工作决策部署的宣传阐释，助力带动金融系统在贯彻落实会议精神上走深走实，以实际行动担负好时代赋予的光荣职责使命，加快建设金融强国，更好服务和支撑中国式现代化建设。

  新华网北京11月28日电（唐滨妮）近日，在由中国人寿资产管理有限公司举办的金融强国建设与资产管理高质量发展论坛上，浦银理财有限责任公司党委书记、总经理曹江涛在接受新华网《问金》栏目专访时表示，资管行业现已成为连接资本市场与居民财富、实业发展的纽带。各家资管机构应立足自身优势，发挥机构在研究和定价上的专业性，强化逆周期的布局，用实际行动引领长期投资、价值投资、稳健投资，努力实现服务实体经济、服务高质量发展、客户资产保值增值和机构自身长期健康发展的更好统一。

  曹江涛表示，近年来，资产管理行业投研能力、产品创新能力、全面风险管理能力稳步提升，服务实体经济成效更加显着，行业发展新格局正加速形成。

  “一方面，随着我国经济发展，居民收入不断提高，对理财的需求越来越迫切。另一方面，我国经济发展方式正在转变，产业结构转型升级，企业也在不断进行创新研发，需要资金从金融体系流转至实体经济。”曹江涛说，通过资本市场引导更多居民财富涌向经济社会发展需要的领域，是实现金融和实体经济良性循环的关键环节。

  “就目前形势来看，长期资金得到长足发展，已成为中国资本市场的重要组成部分。”曹江涛表示，随着经济进入高质量发展的阶段，市场呈现不同特征，长期资产荒、固收信用风险上升等因素对长期资金管理带来一定挑战。但挑战也意味着新的机会，可以通过把握利率周期波动过程中的战略配置机遇，提升长期资金的配置能力和灵活度；服务国家重点战略方向，坚持价值投资、追求绝对收益，提升长期资金的收益水平；把握长期资金久期特征，提升风险管控能力，熨平市场波动。

  曹江涛称，就理财行业而言，伴随着多种核心资产长期回报率的趋势性下行，银行理财产品的投资收益率不可避免地会受到影响，需要更加充分地研究不同资产风险收益的差异化特征，为产品的收益匹配适合的底层资产，不断优化组合管理和资源配置，以多元化的投资降低单一资产的非系统性风险。随着不同市场、不同类型资产之间的相关性显著增强，这意味着资产管理需更为深刻地践行“大类资产多元配置”理念，不断提升产品的收益表现。

  “中央金融工作会议强调要全面加强金融监管，防范化解风险，在新的发展形势下，强监管、严问责将贯穿当前及今后一段时期的金融业改革发展全局，对各家金融机构而言，风险防控始终是重中之重。”曹江涛表示，浦银理财自成立伊始，便高度重视风险内控管理，严守风险底线，稳步推进符合理财业务特征和公司经营战略的全面风险管理体系和合规内控机制建设工作，坚持审慎、稳健的风险偏好，自上而下宣导风险合规文化，将风险控制贯穿于公司整体业务经营的全流程，为理财业务的稳健发展提供有力支撑。

  曹江涛表示，在有效防范风险的前提下，浦银理财积极拥抱资管行业新趋势，迎合财富管理市场新需求，不断加快市场化转型步伐。一是聚焦产品创新和服务提升，在“2023年第十二届普益标准财富论坛上”，浦银理财对“日鑫悦益”经典产品系列品牌进行了焕新升级，为每个产品系列赋予了性格色系与品牌内涵，同时推出了“福禄小浦”作为浦银理财的官方吉祥物，旨在为客户提供更鲜明、更灵动的产品介绍和更贴心、更紧密的服务体验。二是聚焦专业能力和业绩水平提升，在经历市场波动后，积极总结经验教训，加快投研队伍建设，打磨专业投资能力，不断拓宽研究品种范围，锻长板、补短板，实现了产品业绩的稳步提升。三是强化与一流资管机构对标，塑造发展新动能和新优势，在投资端脱虚向实，服务实体经济，助力直接融资发展，在客户端切实围绕客户需求，提高触达能力，加强消费者权益保护，做好投资者教育和陪伴工作。

  资本市场事关广大人民群众的“钱袋子”，如何更好发挥资本市场财富管理功能，进一步加强投资者保护，持续增强投资者的获得感至关重要。

  曹江涛表示，近年来理财产品实现净值化管理，打破了刚性兑付，但投资者对于理财产品收益预期的认知转化尚需要一段时间，在这个过程中，理财公司有责任也有义务做好投资者的陪伴和引导，进一步加强投资者保护。

  具体来看，一是以客户需求为中心，推出更具吸引力的投资产品。可以针对市场的不同时期与客户的不同需要，推出合适的理财产品，例如，浦银理财推出了特色的稳健产品体系“稳健三角”，分为短期限、中期限、长期限三个维度，满足客户对流动性和收益的不同需求。二是以客户利益为中心，进一步提升投研、定价能力。深耕核心投研能力建设，将长效的投研体系建设作为核心战略目标，打造出能创造超额收益且有策略定力的投研能力，强化优质底层资产的挖掘和投资组合的精细化管理，努力提升理财服务的可获得性、便利性和普惠性，帮助投资者增加财产性收入。三是以客户体验为中心，引导客户建立合理的财富预期。应当加强客户和产品画像，基于对客户与产品的深度洞察，将合适的产品匹配给合适的客户，真正站在客户一边，着力为客户创造长期价值，联动财富管理端，通过线上、线下等多种形式的投教服务帮助客户对自己的风险偏好、收益目标有更清晰的认知和定位，建立合理的财富预期，做好投资者陪伴。